インデックスファンド特集

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目次

インデックスファンドの魅力

インデックスファンドとは、あらかじめ定めた指数(インデックス)に連動することを目標に運用するファンドを指します。インデックスとは、日経平均やNYダウといった株価や債券価格を数値化してマーケットの動向を表す指標のことをいいます。それでは、インデックスファンドの魅力をご紹介いたします。

インデックスファンドは指数に連動した成果を目指すため、シンプルでわかりやすい商品設計となっています。コスト等を控除すると指数と全く同じ動きをする訳ではないですが、インデックスファンドは対象指数の動きを見ておけば、概ねファンドの状況を把握することができます。

TOPIX(東証株価指数)とインデックスファンドの推移

日経平均株価とインデックスファンド(対象指数;日経平均)の推移のグラフ

インデックスファンドの最大の魅力ともいえるのが、低コスト(信託報酬が低い)であることです。
アクティブ運用ファンドに比べて、売買頻度等が低いため、相対的にコストを低く抑えることが可能です。

  • (出所)Fundmark D/Lを基にauカブコム証券作成
  • 上記の全ファンド平均とは、2016年9月30日時点の追加型公募投信のうち、Fundmark大分類で上記カテゴリーに分類されるもの、またインデックスファンド平均とは全ファンド平均のうちFundmark中分類で「インデックス」に該当するものを抽出しています。
  • 実際の基準価額の計算において、信託報酬が控除されます。
  • 上記グラフは運用管理費用が長期的にパフォーマンスへ与える影響を明示するためのイメージ図であり、税金・手数料等は一切考慮しておりません。
  • 各ファンドの運用成果等を予測あるいは保証するものではありません。

日経平均やNYダウ等の指数(インデックス)に直接投資することはできませんが、インデックスファンドならほぼ同じ銘柄にほぼ同じ構成比率で投資することができます。インデックスファンド1つに投資することで、少額でも銘柄分散投資が可能になります。

ファンドアナリスト着目!

◆高いインカム収益とリスク・リターンが魅力!配当貴族指数連動の低コスト・ファンド

配当貴族指数とは一定年数以上連続増配を行う銘柄で構成される株価指数を指し、足下市場平均を上回る高いパフォーマンスを示しています。一般的に、連続増配企業は安定した収益基盤や強固な財務基盤をもち、配当をはじめとした株主への利益還元を重視する傾向にあるため、インカム収益が下支えとなってパフォーマンスに寄与しているといえるでしょう。

◆リスク回避資産として「金」に注目!

安全資産として注目される金。一般的に、世界の金融不安等で市場がリスクオフの時に、金価格が上昇する傾向があります。リスクが意識された際の回避資産として、ポートフォリオの1つに入れてみてもいいのではないでしょうか。

LBMA金価格と米ドル・円の推移

LBMA金価格と米ドル・円の推移のグラフ

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どのファンドに投資すべきか分からない方向けに、オススメなのがバランス型ファンド。しかし、バランス型ファンドも数多くあり、ご自身に合ったファンドを見つけるのはかなり難しいですよね。
そこで、注目したいのが人気のロボ・アドバイザー「ポートスター」。いくつかの質問に答えるだけで、ご自身に適した資産配分とそれに対応する「eMAXIS 最適化バランス」を提示してくれます。

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【ご参考】『ポートスター』対象ファンド「eMAXIS 最適化バランス」の説明動画はコチラ

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ご注意事項【投資信託について】

お客さまにご負担いただく費用等の合計額については、お申込代金や保有期間等に応じて異なりますので、表示することができません。くわしくは、投資信託説明書(交付目論見書)をご覧ください。上記グラフ等は過去の実績・状況であり、将来の運用状況・成果等を示唆・保証するものではありません。また、税金・手数料等を考慮しておりませんので、実質的な投資成果を示すものではありません。上記内容は作成時点のものであり、今後予告なく変更されることがあります。投資信託の購入は、基準価額の変動により元本を割り込み損失を被ることがあります。お取引の際は、目論見書、約款・規程集および 契約締結前交付書面等をよくお読みいただき、商品特性やリスクおよびお取引ルール等をよくご理解の上、ご自身のご判断で無理のない資産運用を行ってください。

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