つみたてNISAお取引までの流れ

NISA お取引までの流れ

つみたてNISA取引までのステップ

つみたてNISA口座を開設する

利用するためには、つみたてNISA口座を開設する必要があります。

Step 1

「入金」の実施もしくは「自動引落」を設定する

取引のための資金を入金します。
つみたてNISAはお客さまが利用されている銀行等の金融機関から資金を引き落して、つみたてNISAの買付資金として利用していただくことができます。

Step 2

積立プランを設定する

ログイン後のNISAページの「積立」から「積立プラン」を設定します。

Step 3

NISA取引ガイド

つみたてNISAの口座状況を確認する

■ NISAトップページを表示する

ログイン後の画面の「NISA・つみたてNISA」をクリックすると、NISAのトップページが表示されます。

NISAトップページを表示する

  • NISAのトップページに遷移します。(トップページについてはSTEP2でご案内します。)
  • つみたてNISAでは利用することができないメニューです。
  • 投資信託の取引ページに遷移します。
  • つみたてプランの設定画面を表示します。(プランの変更・中止もこちらからです)
  • 今お持ちのつみたてNISAの全残高を表示します。
  • 今、発注している注文を表示します。
  • つみたてNISAの取引履歴を表示します。(遷移後に株式・投資信託・配当金/分配金および期間を切り替えることができます)
  • つみたてNISAでは株式のご注文は出せませんが、株式の銘柄検索に遷移します。検索後は個別銘柄情報に遷移します。

下へ

■ つみたてNISAの口座状況を確認する

つみたてNISA トップページでは、つみたてNISAの現在の資産状況、これまでの投資実績、つみたてNISA 積立プランと利用済状況、非課税口座残高、非課税口座実現損益、非課税口座の設定状況について確認することができます。

つみたてNISAの口座状況を確認する

積立設定方法(積立プラン設定)

つみたてNISAの年間の買付可能金額の上限は40万円です。
毎月の積立金額合計の上限は33,333円です。
毎月の積立金額を減らすことで、年の上限額40万に収まる範囲内で年2ヶ月まで増額指定の設定も可能です。
年の途中からつみたてNISAを始める場合で、つみたてNISAの年間非課税投資枠40万円を使い切りたい場合は、増額指定(最大年2回)をご利用ください

  1. Step 1 「積立申込」の選択

    NISA・つみたてNISA」→「 積立」→「 つみたてNISA(投信)®申込み」の順にクリックします。

    「積立申込」の選択

  2. Step 2 積立したいファンドの【積立】ボタンをクリックしてください

    積立したいファンドの【積立】ボタンをクリックしてください

  3. Step 3 取引約款を確認して下さい(初回取引時のみ)

    取引約款を確認して下さい(初回取引時のみ)

  4. Step 4 毎月の指定金額、毎月の指定日等を決定し積立プランを設定します。

    毎月の指定額は33,333円の範囲内となります。

    毎月の積立金額を減らすことで、年の上限額40万に収まる範囲内で年2ヶ月まで増額指定の設定も可能です。

    年の途中からつみたてNISAを始める場合で、つみたてNISAの年間非課税投資枠40万円を使い切りたい場合は、増額指定(最大年2回)を利用して調整できます。
    増額指定で設定できる上限額は、毎月の指定額でその年の12月までに買付予定となる金額を、非課税投資額(40万円)から引いた金額となります。

    毎月の指定金額、毎月の指定日等を決定し積立プランを設定します。

下へ

この後、「確認画面」が表示され、設定画面に遷移します。

設定画面で、「申込する」をクリックすると、「積立プラン」が設定されます。

  • 一般NISA/つみたてNISA共に、受渡日の属する年の可能額を利用します。月末を指定している場合、12月の積立として実行しましても受渡日が翌年になる場合は翌年のNISA枠が使われます。
  • 毎月の積立金額合計の上限は33,333円です。ボーナス時などに積立金額の増額を行うことは可能です(年2ヶ月まで対応)。なお、増額も併せて年40万円の上限の範囲内での設定となります。

年の途中からつみたてNISAを開始する場合のご注意点

年の途中からつみたてを行う場合も、毎月の指定金額は33,333円の範囲内となります。

8月からつみたてプランを設定する場合

パターン1
8月 9月 10月 11月 12月 合計金額
指定金額 33,333 33,333 33,333 33,333 33,333 166,665
増額指定 116,667 166,667 233,334

年間の投資枠は40万円のため、毎月の指定額33,333円×5か月分を行っても、年間投資枠233,335円余ります。

この余った枠を本年使い切る場合は、増額指定でご利用いただけます。

  • 増額指定金額は2回まで指定できますが、同一金額を2回に分けて買付けますので、233,335÷2=116,667.5円となり、端数の1円はご利用いただけませんので、全額使い切る場合は増額指定を1回にして、233,335円をご指定ください。

あるいは年間投資枠40万円-(指定金額×投資月)の残りの金額が偶数の数字になるように設定しますと、年2回の増額指定でも40万円丁度までご指定いただけます。

パターン2
8月 9月 10月 11月 12月 合計金額
指定金額 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 150,000
増額指定 125,000 125,000 250,000

なお上記プランで買付を行う場合、当年は40万円の範囲内で納まりますが、翌年になりますと投資枠を超過します。

当年の積立が終りましたら、翌年に向けて積立指定金額や増額指定金額の変更をご検討ください。

パターン1

パターン1

パターン2

パターン2

積立プランを確認する(変更・中止)

NISA・つみたてNISA」→「 積立」→「 積立プラン」で、現在設定中の積立プランを確認することができます。

変更・中止」ボタンで「積立プラン」の変更や中止を行うことができます。

  1. 積立プランを確認する(変更・中止)

  2. 積立プランを確認する(変更・中止)

つみたてNISAの残高を確認する(つみたてNISAの残高を売却する)

NISA・つみたてNISA」→「 残高照会」→「 投資信託」で、つみたてNISAの残高の明細を見ることができます。

画面上の「 売却」ボタンをクリックすると、売却画面に遷移します。

  1. つみたてNISAの残高を確認する(つみたてNISAの残高を売却する)

  2. つみたてNISAの残高を確認する(つみたてNISAの残高を売却する)

「NISA」「つみたてNISA」および「ジュニアNISA」に関するご注意事項

【重要(必ずお読みください)】

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